Mandantensicherung & Strategische Gestaltung
Risiken erkennen. Vermögen gestalten. Mandanten sichern. Die betriebliche Altersversorgung ist für Ihre Mandanten kein reiner Lohnbaustein, sondern ein geschäftskritisches Gestaltungsfeld für Haftung, Liquidität und Unternehmenssubstanz
- Haftung erkennen – bevor sie wirkt Als Steuerberater identifizieren Sie Risiken, die oft im Verborgenen bleiben:
- Bilanzielle Blindstellen: Nicht ausgewiesene Unterdeckungen aus Versicherungsverträgen wirken negativ auf Bonität und Rating.
- Haftungsfallen: Gemäß § 1 BetrAVG haftet der Arbeitgeber für die Ergebnisse Dritter – ein Risiko, das bei Kreditverhandlungen zu existenziellen Fragen führen kann.
- Altlasten: Die Übernahme fremder bAV-Verträge bei Neueinstellungen überträgt oft unbewusst Defizite auf Ihren Mandanten.
- Vom Verwalter zum Vermögensarchitekten Vermeiden Sie Vertrauensbrüche durch proaktive Aufklärung über die wirtschaftliche Lage der Versorgungszusagen. Wir bieten Ihnen eine Wirtschaftsprüfer-geprüfte Entscheidungsgrundlage, um Mandanten wirtschaftlich zu stabilisieren und vor unvorhergesehenen Nachschusspflichten zu schützen.
- Zusammenarbeit auf Augenhöhe Wir verstehen uns als Lösungsgestalter auf Basis gesetzlicher Spezialinstrumente. Sie behalten die Mandatshoheit – wir liefern die Strukturarchitektur.
- WP-Validierung: Jedes Konzept wird durch eine detaillierte Berechnung als belastbare Grundlage für Ihre steuerliche Bewertung gestützt.